С 2015 года Латвийская Республика ужесточила условия открытия вклада для нерезидентов. Теперь перед тем, как открыть счет в банке Латвии мигранту, проводится его проверка. Изучается клиентская история в латвийском и других зарубежных банках: наличие долгов и других негативных моментов. Финансовые организации Латвии придерживаются политики «Знай своего клиента», которая подразумевает проверку документации, подтверждающей происхождение средств, и деятельности владельца счета.

Параллельно с этим латвийские банки закрывают имеющиеся счета тем нерезидентам, чей бизнес не связан со страной. Причем сотрудничество прекращают не только с нерезидентами из третьих стран, но и с гражданами ЕС. Почему?

Банки боятся санкций со стороны финансовых структур США и ЕС, которые несколько лет назад предъявили Латвии серьезные претензии, оштрафовав несколько финансовых организаций. Основной аргумент банков — та прибыль, которую они получают от нерезидентов, не покрывает расходов, которые связаны с контролем за ними.

Проверка документов нерезидента перед открытием счёта длится несколько дней и стоит определенную комиссионную плату, размер которой банки устанавливают самостоятельно. Она взимается с тех, кому не выдан постоянный вид на жительство в Латвии. Ее размер составляет в среднем 200 EUR.